Review 18 Payment Processor
==> 18 PP è STP, PM, Payza, EgoPay, OkPay, WebMoney, Pecunix, HD-Money, LiqPay, C-Gold, EzyBonds, PayPal, MoneyGram, MoneyBookers/ Skrill, Neteller, Western Union, Payoneer, Bitcoin1. SOLID TRUST PAY (STP)
Situs : https://solidtrustpay.com
Berdiri : April 2006
Legalitas : Terdaftar di Kanada sebagai jasa keuangan yang diatur oleh FinTRAC (sama seperti FinCEN di Amerika Serikat) dapat dilihat disini http://www10.fintrac-canafe.gc.ca/msb-esm/search-recherche/msb-details-13458-eng.html
CEO/ Owner : Stella Hiemstra, seorang guru musik. Dalam "dunia offline" dia seorang pianis profesional dan juga memainkan harpa Celtic
(http://money-news-online.com/blog/2010/05/05/05052010-interview-with-the-admin-of-solidtrustpay-payment-processor dan http://money-news-online.com/blog/2012/10/24/241012-interview-with-the-ceo-of-solidtrustpay-payment-processor )
Alamat : STP memiliki staf operasi yang sangat besar di tiga lokasi (dua di Kanada dan satu di Inggris) dibagi menjadi berbagai departemen
Di Kanada: Kanada Alamat SolidTrust Pay - 6717381 Canada Inc Mailing Alamat: PO Box 551 Bobcaygeon, ON K0M1A0 KANADA Fisik Alamat: 47 William Street Bobcaygeon, ONTARIO KOM 1A0 CANADA
Di Inggris: Inggris Alamat SolidTrust Pay Ltd - 7435213 Inggris Inc Mailing Alamat: Suite Lower Ground Floor 16.528 145-157 St John Street London EC1V 4PW (dari tahun 2010)
(http://paysistem.16mb.com/?p=54 )
Review : Solid Trust Pay (STP) adalah penyedia pembayaran online (online payment provider) yang menawarkan metode yang aman untuk melakukan pembayaran dan / atau menerima pembayaran. STP memiliki tiga jenis rekening: personal, business and corporate.
http://www.ehow.com/info_8742940_solid-trust-pay-account.html
Kelebihan :
a. Dispute dan harus terverifikasi untuk melakukan penarikan (WD)
b. Legalitas secara hukum solid dan tidak diragukan lagi
Isu :
a. STP diduga melanggar Hukum Uang Transmitter di Amerika Serikat. STP tidak memiliki lisensi, dan bahkan yang beroperasi secara illegal, sehingga akan menjadi target USA selanjutnya setelah tragedy LR. (http://paymentsystem-journal.com/is-solidtrustpay-next)
b. Pemalsuan data saat verifikasi mungkin saja terjadi, seperti halnya yang terjadi pada PayPal, Payza dan PP lainnya
2. PERFECT MONEY (PM)
Situs : https://perfectmoney.is
Berdiri : tahun 2007
Legalitas : Terdaftar di Republik Panama Company No. 596918 License No.1267339-596918-2008-105548, terakhir (4 Juni 2013) pindah ke Hongkong
CEO/ Owner : Andrew Draper http://moneynews.ru/Interview/9735/
Alamat : Berpindah-pindah alamat awalnya teregister di Panama dan berkantor pusat di Zurich Swiss http://money-news-online.com/pm.html dan terakhir beralamat di Hongkong http://prntscr.com/18zz14
Review : http://www.getecurrency.com/e-currencies/94-perfectmoney
Kelebihan : -
Isu :
a. Register dan alamat PM mengalami beberapa kali perubahan di Zurich di Swiss dan 3 kali berubah alamat di Panama http://prntscr.com/18zw3n
b. Dari tahun 2006 – 2009 mengalami perubahan alamat domain di Rusia, Panama dan BVI ( British Virgin Island) dan perubahan nama owner PM Roger Alberto Santamaria Del Cid dan David Reilly http://prntscr.com/18zvm9
c. Pada tanggal 31 Januari 2013, lisensi PM tidak diakui oleh pihak otoritas Panama http://prntscr.com/18zr3o(http://www.supervalores.gob.pa/informacion-del-mercado/alerta-al-inversionista/4616-warning--non-authorized-entity--perfect-money-finance-corp.html )
d. Sehari setelah penangkapan Arthur Budovsky (owner LR) tanggal 25 Mei 2013, PM mengeluarkan pengumuman adanya larangan bagi warga USA http://prntscr.com/18zqnk (https://perfectmoney.com/news_view.html?id=342 )
e. Pada tanggal 4 Juni 2013 berubah ektensi domain dari com menjadi is http://prntscr.com/18zsi0 (https://perfectmoney.com/news_view.html?id=344 ), serta berubah alamat di Hongkong http://prntscr.com/18zucz dan alamat domain di Islandia (http://money-news-online.com/blog/2013/06/04/04062013-perfectmoney-cleaning-house-and-daily-news-from-the-industry )
f. Bisa digunakan secara normal tanpa verifikasi, jadi cenderung Anonim yang system kerjanya mirip LR (http://ex-admin.com/liberty-reserve-alternatives)
3. PAYZA
Situs : https://www.payza.com
Berdiri : awalnya bernama AlertPay yang berbasis , setelah diakuisisi oleh MHPillars Ltd yang berbasis di UK dan berganti nama menjadi PAYZA pada bulan Mei 2012 (http://en.wikipedia.org/wiki/Payza )
Legalitas :
a. Di website Payza dicantumkan terdaftar di UK an. MH Pillars Ltd http://prntscr.com/190j90
b. Sumber dari Wikipedia, Payza merupakan agen transmisi uang yang terdaftar di US (http://en.wikipedia.org/wiki/Payza )
CEO/ Owner : Pendiri awal dan CEO AlertPay Firoz Patel (http://money-news-online.com/ap.html ) kemudian berganti kepada Alastair Graham setelah diakuisisi oleh MH Pillars Ltd dan berubah menjadi PAYZA (http://en.wikipedia.org/wiki/Payza )
Alamat : Ada kesamaan alamat baik di domain http://prntscr.com/190h06 maupun di websitenya http://prntscr.com/190j90 (https://www.payza.com ) yakni : 2 London Wall Buildings, London, EC2M 5UU, UK
Review : Payza adalah bisnis e-commerce yang memungkinkan pembayaran dilakukan melalui internet antara pengguna yang telah terdaftar (anggota Payza). Ada 3 akun yaitu Personal Starter, Personal Pro dan Business (http://en.wikipedia.org/wiki/Payza ) ,
http://paysistem.16mb.com/?p=36 , http://www.raufr.org/alertpay.php , http://www.getecurrency.com/e-currencies/95-alertpay
Kelebihan :
a. Dispute dan harus terverifikasi untuk melakukan penarikan (WD)
b. Ada kesamaan alamat baik di domain maupun di website Payza
c. Payza mendukung pengiriman dan penerimaan pembayaran kurang lebih 190 negara dalam kurang lebih 20 mata uang
Isu :
a. Isu Payza yang akan terancam scam karena pendiri AlertPay yakni Firoz Patel didakwa atas penggelapan pajak di Kanada http://blog.hyip-pulse.com/is-payza-a-scam/ dengan dakwaan sbb : http://tinyurl.com/Firoz-Patels-tax-writ
b. Ada konspirasi saat terjadi masa transisi kepemilikan dari AlertPay ke Payza. Diduga dibalik operator Payza dan EgoPay adalah Rusia.
c. Domain Payza memiliki beberapa pemilik di masa lalu. Yang pertama adalah Eurobox Ltd (perfectmoney.com dan beberapa exchanger juga memiliki pemilik ini di masa lalu - menarik ya) dan MH Pillars sebenarnya tidak ada, hanya bohongan aja. Jadi bisa disimpulkan ada kemungkinan operator Payza, EgoPay dan PM adalah sama. Itu semua hanya dugaan bisa percaya or not (http://blog.hyip-pulse.com/the-payment-processor-conspiracy )
d. Secara legalitas masih diragukan, karena di websitenya hanya mencantumkan terdaftar di UK dan dari Wikipedia terdaftar di US, namun tidak disebutkan secara pasti dan jelas
e. Pemalsuan data saat verifikasi mungkin saja terjadi, seperti halnya yang terjadi pada PayPal, STP dan PP lainnya
4. EGOPAY
Situs : https://egopay.com
Berdiri : Juli 2012
Legalitas : terdaftar secara hukum di zona negara lepas pantai Belize di ibukotanya Belmopan http://prntscr.com/190f8l (https://www.egopay.com/faq/general )
CEO/ Owner : -
Alamat : Di websitenya tidak dicantumkan alamat perusahaan, hanya di domainya http://prntscr.com/190hbx
Review : EgoPay adalah sistem pembayaran online yang relative baru, yang memungkinkan adanya transfer online. EgoPay dibagi 3 akun yakni Personal, Business dan Exchanger (http://paysistem.16mb.com/?p=324 )
Kelebihan :
Isu : Fakta yang menunjukkan bahwa operator Payza dan EgoPay adalah sama sbb : http://insidblog.com/blog/payza-updates-and-egopay-new-to-payment-processors ; http://paysistem.16mb.com/?p=324 ; http://blog.hyip-pulse.com/the-payment-processor-conspiracy dan http://blog.hyip-pulse.com/payza-stops-accepting-hyips semua artikel tersebut memberitakan bahwa payza pada tanggal 20 Juli 2012 telah menghentikan program HYIP/ MLM dan sebagai gantinya akan ada PP EgoPay. Selang beberapa hari setelahnya muncul PP EgoPay
5. OKPAY
Situs : https://www.okpay.com
Berdiri : tahun 2007 (http://www.getecurrency.com/interviews/188-getecurrency-interview-with-okpay-ceo )
Legalitas : OKPAY Inc terdaftar di British Virgin Islands pada tahun 2009 (http://www.getecurrency.com/interviews/188-getecurrency-interview-with-okpay-ceo ) dan saat ini (9 Juni 2013) terdaftar di Mayzus Financial Services Ltd http://prntscr.com/1908dl, sedangkan Mayzus Financial Services Ltd sudah terdaftar di FSA http://prntscr.com/1909xl (http://www.mayzusfs.com/en/news/press-release/3 )
CEO/ Owner : Konstantin Romanovsky (http://www.getecurrency.com/interviews/188-getecurrency-interview-with-okpay-ceo )
Alamat : Berkantor pusat di BVI http://prntscr.com/190914 , sedangkan Cabang utama berlokasi di Siprus, Republik Ceko dan Rusia
(http://www.getecurrency.com/interviews/188-getecurrency-interview-with-okpay-ceo ). Kalau alamat domainnya di Arizona US http://prntscr.com/19b00g
Review : Sistem pembayaran elektronik relatif baru, diakses pada bahasa Rusia dan Inggris (http://www.getecurrency.com/e-currencies/147-okpay dan http://paysistem.16mb.com/?p=50)
Kelebihan : Pemegang Anonim (akun yang belum terverifikasi) memiliki pembatasan atas penarikan dana untuk akses bulan
Isu :
a. Ketidaksesuaian antara alamat di website dengan alamat yang terdaftar di domain OKPay
b. Pemalsuan data saat verifikasi mungkin saja terjadi, seperti halnya yang terjadi pada PayPal, Payza, STP dan PP lainnya
6. WEB MONEY
Situs : http://www.wmtransfer.com
Berdiri : tahun 1998
Legalitas : terdaftar di Belize http://prntscr.com/190q7v (http://paysistem.16mb.com/?p=192)
CEO/ Owner : WM Transfer Ltd (http://en.wikipedia.org/wiki/WebMoney )
Alamat : 119049, 7 Koroviy Val str., Moscow, Russia http://prntscr.com/190oda
(http://www.wmtransfer.com/eng/about/contacts/index.shtml ). Kantor-kantor semua perusahaan yang disebutkan berada di Moskow (Rusia) kecuali satu, Hidmarsh Finance, Inc, yang terletak di Delaware (USA)
(http://web.archive.org/web/20030416125605/http://planetgold.com/interview.asp?SPID=64844918 ). Alamat utama untuk dukungan teknis terletak di Moskow , pemilik utama dan administrator terletak di London (http://en.wikipedia.org/wiki/WebMoney )
Review : WebMoney merupakan salah satu sistem pembayaran online dengan lima mata uang dasar, antara bahwa hryvnia Ukraina, rubel Rusia, euro, dolar Amerika Serikat, Belarusia rubel.
http://www.getecurrency.com/e-currencies/93-webmoney , http://paysistem.16mb.com/?p=192 , http://www.raufr.org/webmoney.php
Kelebihan : -
Isu :
a. Ketidaksesuaian antara alamat di website http://prntscr.com/190oda dengan alamat domain http://prntscr.com/190q2a
b. Relatif anonimitas. Ketika membuka rekening menawarkan untuk mengisi formulir dengan rincian paspor Anda. Tapi tidak ada satu untuk memeriksa validitas data mereka
7. PECUNIX
Situs : http://www.pecunix.com
Berdiri : December 2002
Legalitas : Pecunix, Inc. adalah perusahaan inkorporasi yang terdaftar di Republik Panama. Emas milik Pecunix disimpan dengan menggunakan jasa Mat Securitas Express AG yang berkedudukan di Zurich, Swiss (http://id.wikipedia.org/wiki/Pecunix )
CEO/ Owner : Simon Davis (http://id.wikipedia.org/wiki/Pecunix )
Alamat : PECUNIX INCORPORATED Avenida Cincuentenario, Edificio Coco Bay, Suite 13, P.O. BOX 55-0835 Paitilla Panama, Rep. of Panama http://prntscr.com/190tpv (http://www.pecunix.com/money.cfm...contact )
Review : Pecunix adalah mata uang emas digital, yangmenjalankan sistem yang sama dengan rivalnya, seperti e-gold, yang membolehkan pengguna untuk mentransfer emas secara instan antarpengguna. Hingga bulan Oktober 2006, Pecunix mempunyai 73,92 kilogram emas di gudang penyimpanan mereka yang nilainya diperkirakan mencapai US$ 1.425.000,00. Emas milik Pecunix disimpan dengan menggunakan jasa Mat Securitas Express AG yang berkedudukan di Zurich, Swiss (http://id.wikipedia.org/wiki/Pecunix ; http://firstwm.ru/article/?aid=Pecunix+%28eng%29&lng=eng ; http://www.raufr.org/banks_and_pay_systems.php ; http://paysistem.16mb.com/?p=174 )
Kelebihan : sistem pembayaran multicurrency (didukung oleh 22 mata uang nasional, termasuk rubel Rusia)
Isu : -
8. HD-MONEY
Situs : https://www.hd-money.com
Berdiri : -
Legalitas : -
CEO/ Owner :-
Alamat : PMB 368, 14150 NE 20th St - F1 Bellevue, WA 98007 US http://prntscr.com/1914g6
Review : HD-Money adalah sistem pembayaran online yang memungkinkan pengguna untuk mentransfer dan menerima dana dari pengguna HD-Money lainnya. Hal itu juga aman untuk menyimpan dana (https://www.hd-money.com/info/Faq.aspx )
http://www.getecurrency.com/e-currencies/98-hd-money
Kelebihan : Biaya rendah hampir mirip LR. Biaya kami adalah flat rate dari 1%, sampai $ 2.99 per transaksi (https://www.hd-money.com/info/Faq.aspx )
Isu :
a. Tidak terlalu banyak referensi yang saya peroleh tentang HD-Money, karena di beberapa forum tidak terlalu banyak membahasnya
b. Benar-benar Anonim
c. Anonim owner/ admin bahkan di websitenya tidak ada info alamat kantornya http://prntscr.com/19a33t , alamatnya justru saya dapatkan dari alamat domain
d. Legalitasnya tidak jelas, di websitenya tidak mencantumkan legalitas perusahaan
9. LIQPAY
Situs : https://liqpay.com (belum bisa dibuka di mozila, opera, chrome)
Berdiri : tahun 2008
Legalitas : LiqPay yurisdiksi adalah Ukraina. LiqPay adalah sistem pembayaran instan yang dikembangkan oleh Privatbank, salah satu bank terbesar Ukraina, untuk menyaingi PayPal dan Western Union
CEO/ Owner : Alexander Vityaz (http://ru.wikipedia.org/wiki/LiqPay )
Alamat : 41 Schorsa str., appt.9 Donetsk, 49000 Ukraine http://prntscr.com/1913qg
Review :
a. LiqPay adalah sistem pembayaran instan yang memungkinkan untuk mentransfer uang dengan cepat dan mudah dari Visa atau MasterCard kartu dengan virtual account untuk membayar barang dan jasa hanya dengan menggunakan nomor ponsel Anda.
b. Liqpay bekerja dengan semua operator seluler di dunia. Nomor ponsel yang digunakan sebagai login ke dalam sistem. Liqpay tidak memerlukan registrasi sebelum seseorang dapat mulai menggunakan sistem. Yang perlu Anda tahu untuk mentransfer uang adalah nomor ponsel penerima.
c. Untuk saat Liqpay bekerja dengan Euro, dolar AS, rubel Rusia dan Ukraina hryvna (http://www.getecurrency.com/e-currencies/102-liqpay ; http://insta-change.com/en/wiki_liqpay.php dan http://www.raufr.org/liqpay.php )
Kelebihan : Yang terdaftar di alamat domain ialah alamat ownernya : Alexander Vityaz
Isu : Belum bisa dibuka di Mozila. Chrome maupun Opera. Seperti memerlukan web Browser khusus, yang saat ini saya belum mendapatkan infonya.
10. C-GOLD
Situs : http://c-gold.com
Berdiri : tahun 2007
Legalitas : Sistem pembayaran terdaftar di Moroni (pulau Seychellois), Seychelles Reg. No. 024795 dan Malaysian Co. No. 665885-H http://prntscr.com/19157y (https://c-gold.com/aboutus.php )
CEO/ Owner : -
Alamat : ada di pulau Seychellois dan di Malaysia http://prntscr.com/19157y (https://c-gold.com/aboutus.php ). Alamat domain di Malaysia http://prntscr.com/19161a
Review : Sistem Pembayaran Elektronik C – Gold Dengan cara C - Gold pengguna dapat membayar jasa ke jaringan internet http://paysistem.16mb.com/?p=163
Kelebihan : Kesesuaiang alamat di website dengan di domain
Isu : Tidak terlalu banyak referensi yang saya peroleh tentang C-Gold
11. EZYBONDS
Situs : http://www.ezybonds.com
Berdiri : -
Legalitas : Tidak ada
CEO/ Owner : -
Alamat : No Identified, karena di websitenya hanya alamat email http://prntscr.com/19af2y (http://www.ezybonds.com/contact.asp ) dan di domain pula data-datanya disembunyikan http://prntscr.com/19afjp
Review : Sebuah EzyBonds adalah cara untuk mengirim dan menerima uang secara online maupun SMS transaksi dengan menggunakan EzySMS (http://profitclickingmondial.blogspot.com/2013/02/ezybonds-payment-processor-overview-and.html )
Kelebihan : -
Isu :
a. Tidak terlalu banyak referensi yang saya peroleh tentang EzyBonds, forum tidak banyak yang membahasnya
b. Anonim owner/ admin dan alamat perusahaannya
c. Websitenya kurang dipersiapkan secara professional, karena kurang User Friendly (mesti back to home untuk pindah ke menu lain)
d. Legalitasnya tidak jelas, di websitenya tidak mencantumkan legalitas perusahaan
12. PAYPAL
Situs : https://www.paypal.com
Berdiri : PayPal didirikan pada tahun 1998 oleh Peter Thiel (Peter Thiel) dan Max Levchin (Max Levchin). Pada tanggal 3 Oktober 2002, PayPal menjadi anak perusahaan yang sepenuhnya dimiliki oleh eBay
Legalitas :
a. Di Amerika Serikat, PayPal dilisensikan sebagai transmisi uang antar Negara bagian. PayPal tidak diklasifikasikan sebagai bank di Amerika Serikat, meskipun perusahaan tunduk pada beberapa peraturan yang mengatur tentang industri keuangan termasuk “Regulation E” perlindungan konsumen dan USA Patriot Act ((http://en.wikipedia.org/wiki/PayPal ). Perusahaan PayPal Inc memiliki lisensi pengawasan, aktivitas regulatif bank dan lembaga keuangan di 29 negara bagian Amerika Serikat http://prntscr.com/19gxrn (http://paysistem.16mb.com/?p=90 )
b. Di Eropa, 2004 – 2007 PayPal terdaftar di FSA UK tapi mulai tahun 2007 terdaftar di negara pantai lepas (OffShore) Luksemburg (Luksemburg No. L-1150) http://prntscr.com/1917gb
c. Di Australia, PayPal dilisensikan sebagai “Authorised Deposit-taking Institution (ADI)” dan dengan demikian tunduk pada hukum dan peraturan perbankan Australia. (http://en.wikipedia.org/wiki/PayPal )
CEO/ Owner : Peter Thiel, Max Levchin, Ken Howery, Elon Musk, dan Lukas Nosek (http://en.wikipedia.org/wiki/PayPal )
Alamat : Markas besar beralamat di San Jose California USA
Review : PayPal adalah sistem pembayaran elektronik resmi dari perusahaan Lelang Online terkenal di Amerika Serikat “EBay”. Bisnis yang tercipta dari kombinasi yang pas antara seorang pemilik modal Piter Tiel dengan seorang programmer Max Levchin. Proyek ini pada investor perhatian sekaligus menarik: PayPal menawarkan 2 jenis akun yaitu Personal dan Business
http://paysistem.16mb.com/?p=90 dan http://www.getecurrency.com/e-currencies/100-paypal
Kelebihan :
a. Legalitas perusahaan secara hukum tidak diragukan lagi, karena sudah teregister di 3 Benua Amerika, Eropa dan Australia, PayPal juga sudah mulai menjajaki pasar Asia dengan melakukan kerjasama dengan China pada Maret 2010 http://prntscr.com/19h2by (http://en.wikipedia.org/wiki/PayPal )
b. PayPal memungkinkan pelanggan untuk mengirim, menerima, dan menyimpan dana di 26 mata uang di seluruh dunia, yaitu dolar Australia , real Brasil , dolar Kanada , Cina renminbi yuan, euro , pound sterling , yen Jepang , Koruna Ceko , Denmark krone , dolar Hong Kong , Forint Hungaria , Shekel Israel , ringgit Malaysia , peso Meksiko , Dolar Selandia Baru , krone Norwegia , peso Filipina , Zloty Polandia , dolar Singapura , krona Swedia , Swiss franc , Taiwan Baru dollar , baht Thailand , lira Turki dan dolar AS (http://en.wikipedia.org/wiki/PayPal )
c. PayPal beroperasi secara lokal di 21 negara (http://en.wikipedia.org/wiki/PayPal )
d. Pada situs web dukungan proyek 4 bahasa direalisasikan: Inggris, Spanyol, Perancis dan Cina http://prntscr.com/19gyet (http://paysistem.16mb.com/?p=90 )
e. Dispute http://prntscr.com/19h52u (https://cms.paypal.com/id/cgi-bin/?cmd=_render-content&content_ID=ua/UserAgreement_full&locale.x=en_US#12.%20Disputes%20with%20PayPal )
Isu :
a. Pendaftaran di PayPal untuk Rusia dan Ukraina terbuka hanya pada tahun 2006, karena ketakutan penipuan missal di kedua Negara tersebut. Namun September 2011 pendaftaran PayPal dan penerimaan pembayaran akhirnya diselesaikan dan bagi warga Ukraina dan Rusia (http://paysistem.16mb.com/?p=90 )
b. Anda harus berpikir tentang fakta bahwa ada perbedaan besar antara PayPal dengan PP lain yang terlibat dalam HYIP seperti STP, EgoPay, PM dll. PayPal diatur dan berlisensi di hampir setiap negara dan lembaga keuangan. PayPal juga merupakan PP terbesar di dunia. PayPal tidak akan bertindak terhadap pelanggaran hukum dan aturan mereka sendiri. Mereka harus melawan reputasi mereka dan mereka juga harus memerangi kejahatan untuk menjaga lisensi mereka (http://blog.hyip-pulse.com/stay-away-from-paypal-hyips )
c. Tidak sepenuh keamanan PayPal terjamin, pemalsuan data mungkin sekali terjadi saat verifikasi akun PayPal. Hal itu yang dilakukan oleh admin HYIP. Karena PayPal dapat dengan murah dan mudah terverifikasi hanya dengan biaya $ 25-30 dipasar internasional atau bahkan bisa diverifikasi dengan Virtual Credit Card (VCC) serta nomor telepon VoIP dan VPN (http://ex-admin.com/why-hyips-accepting-paypal-are-not-good ). Di Indonesia verifikasi PayPal dengan VCC hanya dengan biaya kurang lebih 100 ribu. PayPal sepertinya mempunyai daya tarik dan magnet yang kuat buat menarik investor. Dan seringkali orang akan takjud melihat suatu HYIP menggunakan PayPal kemudian banyak yang tergiur dan tertipu menginvestasikan uang mereka dan kemudian HYIP tersebut hilang dalam sekejap. Walaupun jarang sekali HYIP yang memakai PayPal.
13. MONEYGRAM
Situs : https://www.moneygram.com
Berdiri : MoneyGram didirikan pada akhir tahun 1940 oleh Travelers Express Co. Inc di Minneapolis (AS), dan sekarang menjadi MoneyGram International, Inc
Legalitas : Terdaftar di FSA http://prntscr.com/1954nu
(https://www.moneygram.com/wps/portal/moneygramonline/home/CustomerService/CustomerService ) dan sudah terlisting di NASDAQ dengan kode MGI (http://en.wikipedia.org/wiki/MoneyGram )
CEO/ Owner : Travelers Express Co. Inc, Minneapolis (AS)
Alamat : Pada 1 November 2010, MoneyGram mengumumkan bahwa mereka akan memindahkan kantor pusat global dari Minneapolis (Minnesota) ke kota Dallas (Texas). 2828 N. Harwood, 15th Floor, Dallas, TX 75201 http://prntscr.com/1954nu
(https://www.moneygram.com/wps/portal/moneygramonline/home/CustomerService/CustomerService ) dan alamat domainnya masih di Minneapolis http://prntscr.com/19550h
Review : Prosesor terbesar di dunia wesel dan pemain utama dalam industri pembayaran elektronik pesaing utama Western Union http://www.raufr.org/moneygram.php dan http://paysistem.16mb.com/?p=368
Kelebihan :
a. Perusahaan solid secara legalitas
b. Mengcover member sampai 197 negara http://prntscr.com/1956ix (https://www.moneygram.com/MGI/EN/ID/About/About.htm?CC=ID&LC=EN )
c. Berkerjasama dengan beberapa Bank di Indonesia yang dapat anda cek disini
https://hosted.where2getit.com/moneygram/en_nomap.html
d. Pada tanggal 9 November 2012, MoneyGram International mengeluarkan pernyataan anti pencucian uang
http://prntscr.com/19592h (http://en.wikipedia.org/wiki/MoneyGram )
Isu : Harga Saham WebGram pernah turun pada tahun 2007-2009 http://prntscr.com/1957k7 (http://en.wikipedia.org/wiki/MoneyGram )
14. MONEYBOOKERS/ SKRILL
Situs : https://www.skrill.com
Berdiri :
a. Pada tanggal 27 Juli 2001 sebuah perusahaan bernama Moneybookers Limited didirikan di Inggris. Situs web moneybookers.com bersama dengan sistem pembayaran online diluncurkan pada 1 April 2002.
b. Pada 2012, sistem ini dalam proses dipindahkan ke anak perusahaannya Skrill Limited (terdaftar pada tahun 2010 di alamat yang sama) dan diganti merek sebagai Skrill
Legalitas :
a. Terdaftar di FSA (Financial Services Authority ) sebagai Money Service Business dan berlisensi untuk beroperasi dalam Uni Eropa (http://en.wikipedia.org/wiki/Moneybookers ) dan tercantum di website-nya Company No 4260907 http://prntscr.com/195d07 (https://www.moneybookers.com/app )
b. September 2009. Moneybookers Ltd terdaftar di FCA (Financial Conduct Authority) Register No. 900001 http://prntscr.com/195di4 (https://www.moneybookers.com/app/help.pl?s=fca )
CEO/ Owner : -
Alamat : Alamat di website http://prntscr.com/195ciq (https://www.moneybookers.com/app/help.pl?s=contact ) dengan alamat domain sama http://prntscr.com/195coy yakni Welken House, 10-11 Charterhouse Square, London, EC1M 6EH UK
Review : Moneybookers adalah sistem pembayaran internasional, yang memungkinkan perusahaan atau pelanggan yang memiliki alamat surat elektronik, aman dan efisien mengirim dan menerima uang melalui internet secara real time melalui e-mail dan pesaing utama PayPal http://www.raufr.org/moneybookers.php ,
http://www.getecurrency.com/e-currencies/96-moneybookers dan http://paysistem.16mb.com/?p=140 , http://www.vip-cashback.net/skrill-moneybookers-faq/moneybookers/
Kelebihan :
a. Perusahaan solid secara legalitas
b. Sangat transparan dalam hal data - data perusahaan seperti data alamat dan nomor register perusahaan
c. Sistem pembayaran maksimal transparan
d. Moneybookers memerlukan verifikasi identitas sebelum menggunakan layanan mereka untuk meminimalkan kecurangan dan mencegah pencucian uang (http://www.getecurrency.com/e-currencies/96-moneybookers)
e. Tidak adanya pendaftaran anonim account klien, yang menghilangkan risiko penipuan. Penerima melihat nama dan nama belakang pengirim, yang dikonfirmasi oleh sistem verifikasi akun http://prntscr.com/195krq (http://paysistem.16mb.com/?p=140 )
f. Data pribadi di sini ditunjukkan bersifat rahasia dan dapat diberikan kepada orang ketiga hanya dalam permintaan aparat penegak hukum dari Inggris http://prntscr.com/195kvj (http://paysistem.16mb.com/?p=140 )
g. Sistem ini memberikan layanan kepada pengguna di lebih dari 170 negara di dunia, termasuk negara-negara bekas Uni Soviet (http://paysistem.16mb.com/?p=140 ) dan mendukung 41 mata uang http://prntscr.com/195m6x (http://en.wikipedia.org/wiki/Moneybookers)
h. MoneyBookers dengan tegas menyatakan anti money laundry (https://www.moneybookers.com/app/help.pl?s=laundering )
i. Gateway pembayaran yang terintegrasi oleh sejumlah merek online global seperti Facebook , Skype dan eBay http://prntscr.com/195lsj (http://en.wikipedia.org/wiki/Moneybookers )
j. MoneyBookers saat termasuk dalam sepuluh sistem pembayaran yang paling populer di dunia http://prntscr.com/195ldx (http://paysistem.16mb.com/?p=140 )
Isu : MoneyBookers adalah pemimpin dalam bidang realisasi operasi uang yang terkait dengan industri hiburan: on-line kasino, oleh kantor pembuat buku, internet dengan layanan game => On Line Kasino yang terikat erat dengan perjudian pesaing utama Netter http://prntscr.com/195k9x (http://paysistem.16mb.com/?p=140 )
15. NETELLER
Situs : http://www.neteller.com
Berdiri : Neteller didirikan pada tahun 1999 di Kanada dan pindah ke Isle of Man pada tahun 2004 (http://en.wikipedia.org/wiki/Neteller )
Legalitas :
a. Neteller terdaftar di Financial Services Authority (FSA) UK. Hal ini tercantum sebagai " Authorised Electronic Money Institution " (http://en.wikipedia.org/wiki/Neteller ).
b. Terdaftar di FCA (Financial Conduct Authority) UK http://prntscr.com/196ead (http://www.neteller.com/about )
c. Terlisting di LSE (London Stock Exchange) dengan kode OPAY
CEO/ Owner : -
Alamat : Audax House, Finch Road, Douglas, IM1 2PT, Isle of Man
Review :
a. Neteller adalah e-money / e-wallet yang dimiliki dan dioperasikan oleh publik Inggris pembayaran perusahaan global Optimal Payments PLC, yang memungkinkan transfer uang secara online (http://en.wikipedia.org/wiki/Neteller ).
b. Neteller ini sering digunakan untuk mentransfer dana ke dan dari situs perjudian on line, sehingga pelanggan juga dapat menerima dana, seperti kemenangan, kembali dari pedagang ke rekening NETELLER mereka (http://www.worldbet.com/neteller.html )
c. Neteller bukan bank dan tidak meminjamkan dana nasabah
d. Pesaing terbesar Moneybookers
http://www.pokerstrategy.com/neteller/ , http://www.worldbet.com/neteller.html dan http://www.vip-cashback.net/skrill-moneybookers-faq/moneybookers-vs-neteller/
Kelebihan :
a. Perusahaan solid secara legalitas
b. Lebih dari 180 negara menggunakan layanan Neteller untuk mentransfer uang ke dan dari pedagang, perusahaan perjudian online, dan dapat menarik dana ke rekening bank secara langsung (http://en.wikipedia.org/wiki/Neteller )
c. Pemegang rekening Neteller harus 18 tahun atau lebih dengan debit dan kartu kredit atau rekening bank dan alamat email (http://www.worldbet.com/neteller.html )
d. Ada kesesuaian alamat antara di website http://prntscr.com/196g92 (http://www.neteller.com/about ) dengan di domain http://prntscr.com/196gb7
Isu :
a. Neteller mulai memproses pembayaran judi online pada bulan Juli 2000
b. Pada tahun 2005 memproses pembayaran untuk 80% dari pedagang judi dunia. 95% dari pendapatan perusahaan pada saat itu berasal dari transfer dana ke perusahaan game online, dengan sebagian besar pengguna warga AS. Sehingga Account pengguna AS dibekukan karena sebagian besar dana keluar dari AS, dan dana akhirnya dikembalikan setelah 30 Juli 2007 (http://en.wikipedia.org/wiki/Neteller )
16. WESTERN UNION
Situs : http://www.westernunion.com
Berdiri : Pada tahun 1851, the New York and Mississippi Valley Printing Telegraph Company didirikan di Rochester, New York oleh Hiram Sibley dkk, dengan tujuan menciptakan system operasi telegraf yang terpadu dan efisien. Kemudian Ezra Cornell telah membeli perusahaan yang bangkrut tersebut dan menamainya the New York & Western Union Telegraph Company (http://en.wikipedia.org/wiki/Western_Union )
Legalitas : terlisting di NYSE dari tahun 1884 dengan kode : WU
CEO/ Owner : pendiri Ezra Cornell. Ada beberapa kali terjadi pergantian President and CEO Western Union dapat dilihat disini http://en.wikipedia.org/wiki/Western_Union
Alamat : 12500 E. Belford Ave, Englewood, CO 80112, USA
Review :
a. Western Union adalah sistem transfer uang paling tua ada, berdiri lebih dari 150 tahun. Western Union berdiri di kota Rochester, New York pada tahun 1851 diberi nama the New York and Mississippi Valley Printing Telegraph Company. Pada tahun 1856 namanya berubah menjadi The Western Union Telegraph Company. Awalnya perusahaan bergerak dibidang komunikasi telegraf yang menghubungkan pantai barat dan timur Amerika Serikat
b. Western Union mulai merambah ke bisnis Jasa transfer uang dimulai pada tahun 1871 dan telah menjadi bisnis utama perusahaan. Western Union sekarang memiliki jaringan yang paling luas di seluruh dunia (http://www.raufr.org/western_union.php )
c. Pada Februari 2006 Western Union mengumumkan menghentikan layanan Telegram dan lebih focus ke Jasa Transfer Uang (http://en.wikipedia.org/wiki/Western_Union )
Kelebihan :
a. Ada kesesuaian alamat antara di website http://prntscr.com/196j0y (http://indonesia.westernunion.com/WUCOMWEB/staticMid.do?method=load&pagename=helpContactUs ) dengan di domain http://prntscr.com/196j6g
b. Sistem pembayaran Western Union adalah sistem yang dikenal transfer uang internasional tanpa membuka rekening bank dengan jaringan terluas di titik pelayanan lebih dari 300 negara di dunia, ia menawarkan metode yang dapat diandalkan, cepat dan nyaman transfer dana (http://paysistem.16mb.com/?p=358 )
c. Sudah terlisting di New York Stock Exchange (NYSE) sejak tahun 1884 (http://en.wikipedia.org/wiki/Western_Union )
Isu :
a. Ada dugaan Western Union menyediakan informasi prinadi kepada intelejen Amerika Serikat
b. Sebagai aksi melawan Teror, Western Union telah memblokir transaksi yang diduga ada keterlibatan dengan teroris. Sehingga saat ini, transfer dikirim dari situs web Western Union memerlukan konfirmasi telepon identitas pengirim (http://en.wikipedia.org/wiki/Western_Union )
17. PAYONEER
Situs : http://www.payoneer.com
Berdiri : 17 April 2005 (http://en.wikipedia.org/wiki/Payoneer )
Legalitas : Payoneer terdaftar di Member Service Provider (MSP) dari MasterCard di seluruh dunia (http://en.wikipedia.org/wiki/Payoneer ) dan tercantum juga di web-nya http://prntscr.com/195vf5 (http://www.payoneer.com )
CEO/ Owner : -
Alamat : Perusahaan ini berkantor pusat di New York City dengan kantor R & D di Petah Tikva , Israel (http://en.wikipedia.org/wiki/Payoneer ) 410 Park Ave 15th Floor, New York, NY 10022
Review : Payoneer adalah bisnis jasa keuangan berbasis internet yang memungkinkan pengguna untuk mentransfer uang dan menerima pembayaran melalui re-loadable prabayar MasterCard kartu debit . Perusahaan ini berfokus pada solusi pembayaran khusus, terutama afiliasi , pembayaran massal, Lokal Transfer Dana Elektronik (TDE), rekening pedagang, dan program pembayaran di negara-negara dengan sistem perbankan terbelakang http://prntscr.com/195ouz (http://en.wikipedia.org/wiki/Payoneer ) => review lengkap http://paysistem.16mb.com/?p=310
Kelebihan : menggambarkan Payoneer sebagai pesaing Paypal , memiliki "keuntungan lebih dari Paypal di arena pembayaran mikro" karena "itu membuat pembayaran internasional lebih mudah dengan tidak membutuhkan rekening bank untuk verifikasi." http://prntscr.com/195wrz (http://en.wikipedia.org/wiki/Payoneer )
http://www.raufr.org/western_union.php , http://paysistem.16mb.com/?p=358
Isu :
a. Ketidaksesuaian antara alamat di Website-nya http://prntscr.com/195vtb (http://www.payoneer.com/contactUs.aspx ) dengan alamat domain http://prntscr.com/195vz7
b. Lebih focus ke bisnis Afiliasi/ MLM
18. BITCOIN
Situs : http://bitcoin.org
Berdiri :
a. Pertama kali dijelaskan dalam makalah 2008 oleh pseudonim pengembang Satoshi Nakamoto
b. Tanggal 3 Januari 2009 jaringan Bitcoin muncul dengan rilis pertama open source klien Bitcoin dan penerbitan Bitcoins pertama (Wikipedia) (http://en.wikipedia.org/wiki/Bitcoin )
c. Pada 27 September 2012, Yayasan Bitcoin diciptakan dalam upaya untuk membakukan, melindungi, dan mempromosikan Bitcoin (http://bitcoin.org/en/about )
Legalitas : belum ada legalitas secara hukum yang mengatur karena sifat BitCoin yang desentralisasi cryptocurrency, sehingga jaringan BitCoin ini tidak didukung oleh pemerintah atau lembaga keuangan, atau dipatok dengan nilai dari setiap komoditi keras seperti emas (http://www.coindesk.com/faq-what-is-bitcoin )
CEO/ Owner : Anonim, karena Satoshi Nakamoto pendiri Bitcoin adalah nama samaran bagi orang atau sekelompok orang yang merancang protokol Bitcoin asli pada tahun 2008. Dan sampai sekarang pemilik dan pencipta Bitcoin masih mister (Wikipedia)
Alamat : Tidak teridentifikasi (No Identified)
Review :
a. Bitcoin adalah eksperimental, cryptocurrency desentralisasi yang memungkinkan pembayaran instan kepada siapa pun, di mana saja di dunia. Bitcoin menggunakan teknologi peer-to-peer untuk beroperasi tanpa otoritas pusat: mengelola transaksi dan mengeluarkan uang yang dilakukan secara kolektif oleh jaringan (https://en.bitcoin.it/wiki/Main_Page )
b. Software Bitcoin Asli diciptakan oleh Satoshi Nakamoto dirilis menggunakan lisensi open source di bawah lisensi MIT (https://en.bitcoin.it/wiki/Main_Page )
c. Bitcoin adalah salah satu implementasi pertama dari konsep yang disebut cryptocurrency yang pertama kali dijelaskan pada tahun 1998 oleh Wei Dai di milis cypherpunks.
d. cryptocurrency merupakan mata uang yang menggunakan teknologi kriptografi. Kriptografi sebelum zaman modern secara efektif identik dengan enkripsi . Ilustrasi sederhana tenang kriptografi seperti chip yang dutanamkan di kartu debit (ATM) yang terdiri dari rumus-rumus algoritma (Wikipedia)
e. mata uang BitCoin tidak tergantung pada harga stok koin emas dan perak. Sebaliknya, nilainya didasarkan pada keyakinan dalam metode ini khususnya “perdagangan elektronik " (http://topgoldforum.com/topic/7814-bitcoin-discussions )
https://en.bitcoin.it/wiki/Main_Page => https://en.bitcoin.it/wiki/FAQ
Kelebihan : Menurut Reuters , dokumen yang dirahasiakan menunjukkan bahwa bank-bank seperti Morgan Stanley dan Goldman Sachs telah mengunjungi bursa Bitcoin sesering 30 kali sehari. Karyawan bank internasional dan organisasi keuangan besar telah menunjukkan minat di pasar Bitcoin juga (Wikipedia).
Isu :
a. Sifatnya Bitcoin yang benar-benar anonim, tidak teridentifikasi dan desentralisasi dapat dimanfaatkan oleh beberapa orang untuk mencucikan uang mereka (money laundry) dari kegiatan illegal, sehingga akan meningkatkan kegiatan cybercrime
b. Ada bukti bahwa bitcoin diterima oleh beberapa bisnis utama dan ditimbun secara individu. Bitcoins telah mendapatkan transaksi di Argentina sebagai alternatif untuk mata uang resmi. Ada juga tumbuh kesadaran penggunaan Bitcoin dalam transaksi pasar gelap. Meskipun volatilitas, bitcoin saat ini sedang digunakan di pasar gelap situs Silk Road dan oleh Iran untuk menghindari sanksi mata uang asing. Pada 2013, Departemen Keuangan AS memperluas peraturan anti pencucian uang untuk prosesor transaksi bitcoin (Wikipedia).
c. Pada tanggal 18 Maret 2013, Financial Crimes Enforcement Network (atau FinCEN), mengeluarkan laporan mengenai sentralisasi dan desentralisasi "virtual mata uang" dan status hukum mereka di dalam "money services business" (MSB) dan Undang-Undang Kerahasiaan Bank peraturan. Hal ini diklasifikasikan mata uang digital dan sistem pembayaran digital seperti Bitcoin sebagai "mata uang virtual" karena mereka tidak legal tender di bawah kedaulatan setiap yurisdiksi (Wikipedia). Yang artinya bahwa Bitcoin dinyatakan illegal oleh FinCEN
d. USA sudah melakukan tindakan awal gunakan menghentikan perkembangan Bitcoin kedepan, dengan menutup exchanger Bitcoin terbesar didunia yaitu Mt Gox (http://www.businessinsider.com/mt-gox-bitcoin-exchange-shut-down-2013-5 dan http://arstechnica.com/tech-policy/2013/05/feds-reveal-the-search-warrant-that-seized-mt-gox-account )
e. Penutupan Mt Gox menyebabkan beberapa PP kena imbasnya, salah satunya OkPay. OkPay telah menangguhkan (suspend) sementara transaksi yang memakai bitcoin (http://www.coindesk.com/okpay-suspends-bitcoin-processing dan
(http://www.theregister.co.uk/2013/05/29/okpay_suspends_bitcoin_processing )
f. Kritikus menuduh bitcoin sebagai bentuk penipuan investasi dikenal sebagai skema Ponzi . Sebuah laporan studi kasus oleh Bank Sentral Eropa mengamati bahwa sistem mata uang bitcoin saham beberapa karakteristik dengan skema Ponzi (Wikipedia)
g. Rendahnya nilai intrinsik Bitcoin sebagai investasi, karena nilai mereka hanya bergantung pada kemauan pengguna untuk menerimanya. Selain itu, sebuah studi menunjukkan bahwa 45 persen dari transaksi Bitcoin akhirnya ditutup, sehingga banyak pelanggan kehilangan uang mereka (Wikipedia)
h. Sebagai mata uang digital murni, Bitcoins dapat disimpan pada laptop, thumb-drive, ponsel, dompet berbasis browser atau bahkan dompet kertas. menjadi kelemahan. Namun hilangnya Bitcoin karena rusak/ hilangnya perangkat penyimpanan atau melalui hacking, tidak dapat ditelusuri kembali kepemilikan yang sah (http://www.coindesk.com/faq-what-is-bitcoin )
i. Di websitenya, Bitcoin sifatnya masih ekperimen dan pihak yang menangani berupa yayasan yang sifatnya nirlaba/ nonprofit
j. Ternyata Bitcoin kurang aman, karena banyak tindakan pencurian dari transaksi Bitcoin seperti yang saya ambil dari Wikipedia http://prntscr.com/19mtlh
“Indahkan Hidupmu Dengan Berbagi” Semoga Bermanfaat ^_
sumber: http://republikdollar.weebly.com/profil-18-payment-processor-pp.html
Tidak ada komentar:
Posting Komentar